Die Altersvorsorge ist in der Schweiz ein komplexes Thema. Während die AHV/IV als erste Säule das Existenzminimum bei einer Invalidität sowie der Pension sichert, versucht man mit der zweiten Säule den gewohnten Lebensstandard weiterhin zu halten.
Da die erste Säule bröckelt und die Zinssätze der Zweiten ebenfalls ständig nach unten korrigiert werden, gewinnt die dritte Säule immer mehr an Wichtigkeit.
In der dritten Säule unterscheidet man zwischen der gebundenen Säule 3A und der freiwilligen Säule 3B. Ein massgebender Unterschied liegt im Steuerprivileg. So kann man die gebundene Vorsorge 3A komplett vom steuerbaren Einkommen abziehen und senkt so seine persönlichen Steuern massiv. Lediglich bei Auszahlung fällt eine Steuer, getrennt vom übrigen Einkommen zu einem reduzierten Satz an. Somit kann man quasi beinahe steuerfrei Geld sparen.
In der 3B wird das Geld von Anfang an mit dem Vermögen versteuert und zählt auch bei Auszahlung als Vermögen. Im Gegensatz zu BVG und 3A kann man im 3B eine frei wählbare Person begünstigen.

Bei einer Vorsorgeanalyse werden prognostizierten Rentenleistungen berechnet und somit eine Deckungslücke ermittelt. Diese stellen wir dann den Zielen und der Wünsche des Kunden gegenüber. Anhand diese Ermittlung finden wir heraus, welche der zahlreichen Lösungen die beste für den Kunden ist. Das kann zu einer Banken-, einer Versicherungs- sowie einer gemischten Lösung führen. Oft wird auch eine Kurz- , eine Mittel- und eine Langfristige Lösung gewählt. Abgesichert mit den zahlreichen Bausteinen wie Prämienbefreiung, Kapital- und Rentenversicherungen.